《證券日報》記者近日經(jīng)過大量走訪調(diào)查發(fā)現(xiàn)，近兩年來國內(nèi)券商投顧業(yè)務在大步邁進過程中，不少營業(yè)部仍存在管理不規(guī)范、人員良莠不齊甚至違規(guī)代客理財?shù)痊F(xiàn)象
編者按：投資顧問業(yè)務是未來國內(nèi)券商經(jīng)紀業(yè)務的發(fā)展趨勢，也是券商營業(yè)部轉型的關鍵。近兩年來，在快速發(fā)展的同時，這一行業(yè)也陸續(xù)暴露出管理模式、人員、機制等方面的問題。行業(yè)的蓬勃快速發(fā)展固然重要，但缺乏理性的野蠻生長不僅不利于行業(yè)進一步成長，反而將侵蝕投資者的信任基礎，并不可取。
在經(jīng)紀業(yè)務競爭日益激烈的行業(yè)態(tài)勢之下，投顧業(yè)務已成各方?jīng)_破經(jīng)紀業(yè)務單一盈利模式困局的有力武器。為借助投顧業(yè)務徹底扭轉券商“靠通道吃飯”的固有模式，各大券商已經(jīng)將改變經(jīng)紀業(yè)務困局的“重寶”押在了投顧業(yè)務之上，但在業(yè)內(nèi)對其寄予希望的同時，這項業(yè)務的發(fā)展也面臨重重困難，可謂任重而道遠。
不僅如此，《證券日報》記者近日經(jīng)過大量走訪調(diào)查發(fā)現(xiàn)，近兩年來國內(nèi)券商投顧業(yè)務在大步邁進過程中，不少營業(yè)部仍存在管理不規(guī)范、人員良莠不齊甚至違規(guī)代客理財?shù)痊F(xiàn)象。
亂象一：
人才缺口巨大
從業(yè)人員良莠不齊
“營業(yè)部一直在招人，就這樣缺口還是很大�！蹦橙虪I業(yè)部人士對記者表示。對于招聘的條件，他表示也是非常寬松：“不管有經(jīng)驗的還是應屆畢業(yè)生，只要能力還可以，我們一律來者不拒，尤其是像我們這樣新成立的營業(yè)部�！痹谒磥恚瞬诺牡母哳l流動在券商投顧行業(yè)是非常普遍的現(xiàn)象。
“隨著市場的日益成熟和競爭的日益激烈，券商所提供的產(chǎn)品和服務已經(jīng)高度同質(zhì)化。即使原來一些券商在某些方面可以引以為傲，但現(xiàn)在在大多數(shù)客戶眼中也并無太大差異。產(chǎn)品已經(jīng)不是客戶的首選，券商工作人員所體現(xiàn)出的態(tài)度與專業(yè)能力才是公司的主要代表。因而投顧就是以后爭奪市場的重要角色，只有專業(yè)的分析能力強的才會給客戶、給營業(yè)部帶來盈利，才能在如此艱難的環(huán)境下給客戶留下深刻的印象，從而留住客戶，進而才能再開發(fā)其他的客戶。尤其是在現(xiàn)在這種行情下，我們更加迫切需要真正的高端的明星投顧�！蹦炒笮腿虪I業(yè)部總經(jīng)理對記者表示。
在他看來，由于證券行業(yè)是靠天吃飯的行業(yè)，行情不好對投顧的收入有很大影響，因而雖然券商或營業(yè)部一直都處于投顧人才需求狀態(tài)，但真正有經(jīng)驗、實力的高端人才不會屈就于投顧這一行業(yè)。與此同時，一些新手投顧卻很難給自己及公司帶來收益。
“現(xiàn)在投顧這一職業(yè)可以說是處于一種比較尷尬的境地”他表示。
統(tǒng)計顯示，近兩年來，國內(nèi)投顧的發(fā)展力度，國內(nèi)投資顧問從業(yè)人數(shù)大幅增長，從兩年前的不到三千人迅速擴張至超過兩萬人。盡管如此，行業(yè)仍存在巨大的人才缺口，尤其是金牌投顧。
“一般轉做投顧主要是看你所在的營業(yè)部是否支持，只要從業(yè)兩年，拿到從業(yè)證就可以轉做投顧，雖然投顧業(yè)務也有壓力，但會有一個比較穩(wěn)定、相對較高的底薪收入，比做經(jīng)紀業(yè)務人員壓力小很多，所以很多和我同一批進公司的人都有意向轉做投顧。幾年后業(yè)務熟練積累了一些人脈后可能會跳槽到好一點的券商或去總部�！币患胰痰耐顿Y顧問對記者表示。
他透露，目前營業(yè)部培養(yǎng)投顧的模式可以分為營銷與分析兩類，一般都說投顧兩到三年就可以培養(yǎng)出一批，營銷類投顧需要的時間可能會更短一些。
另一位資深投顧對記者表示：“可以說投顧受市場大環(huán)境影響發(fā)展艱難，但這只是其中的一個原因，另一方面因素是投顧業(yè)務需用實力說話。據(jù)我同客戶溝通了解到，他們不是不需要投顧，他們現(xiàn)在不選擇投顧是由于投顧的水平低于預期，市場環(huán)境也不夠成熟�！�
他認為，目前投顧的主要任務是如何幫助客戶盈利于股市。但真正的困境是：很多投顧為客戶提供的服務越多，客戶的虧損速度越快。究其根本原因在于，絕大部分投顧自己都做不到盈利，那他們?nèi)绾稳椭蛻簦啃袠I(yè)內(nèi)的一些投顧的專業(yè)水平并不到位。
“真正高端的投資人才并不會選擇投顧這一行業(yè)，券商也確實是存在投顧人才缺口，因而很多券商都只能自己培養(yǎng)投顧。大部分新培養(yǎng)的投顧原來都是一些剛入行或有幾年工作經(jīng)驗客戶經(jīng)理或后臺人員。這些人學歷可能過關，理論知識也可能夠，這樣培養(yǎng)出來的投顧只能說有很強的理論知識，但卻缺乏作為投顧應有的經(jīng)驗，其實在這個行業(yè)里經(jīng)驗是比什么都重要的。”他表示。
據(jù)其透露，更有甚之，有一些營業(yè)部為了創(chuàng)新業(yè)務的規(guī)定，必須有投顧這個職位，只能指派一兩個人做投顧撐門面，但實際水平確實是有待商榷。
“就著這樣很多不成熟的投顧讓我們投資者望而卻步，但現(xiàn)實就是如此，只能寄希望于一些年輕投顧快速成長起來�！�
